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基本法模块定制
Q1:什么是基本法?

A1:基本法是“基本管理办法”的简称,是根据国家法律、保监会、保监局相关政策的规定,结合公司自身的经营条件、经济环境、竞争优势、发展观下,定制的一套关于营销员(代理人)的基本职责、出勤管理、绩效评定、升迁(晋升)考核、佣金发放等等相互关联的规则,根据这套办法公司可对外招聘新进人员、对内管理营销队伍;『基本法模块』属于定制开发的模块,定制后加载于核心系统中,能够自动结合人事职级信息、组织领导关系链、团队(直辖、所辖等等)从属关系,与当月的个人的首(初)年度保费、续年度保费收入进行逻辑运算,自动产生每月应发的佣金收入(工资)明细的一个自动运算软件模块。

基本法设置模板免费下载

Q2:基本法模块定制开发流程?
Q3:基本法内容交付开发时应该注意哪些要点?

基本法设计上除了符合相关法律规范、及行业通则外,应该尽量注意到以下要点:

基本法中出现的特殊定义名词要另辟一个章节统一解释 :

不论自定义的名词内容是否与保险公司保持一致,尤其是代理多家保险公司产品或渠道合作时,像是首年度业绩、首年度保费(FYP)、首年度标保(SFYP)、首年佣金(FYC)、续年度佣金(RYC)、管理津贴、推荐奖金、直辖、所辖、直辖部、组、区、继续率、任何自定义的保费换算系数(FYH、FYZ、FYB等等)率等等,应该另辟一个独立的章节做专有基本法名词解释,当交付开发时,研发人员也比较有统一的正确理解,当然对于业务人员理解也有莫大的帮助。

职级由下而上(晋升时)、或由上而下(考核发生时)定义要清楚:

将业务体系的职级由下而上,或由上而下,对晋升及考核做完整的图形检视,如下:理财顾问 >业务专员> 业务主任 >业务经理 >业务总监

职级中文名称应该保持一致、固定:
不论出现在基本法内容中或是晋升考核办法中,如果提到职级应该要保持一致,避免混淆;
团队形态(例如 部、区、组等等)定义要明确:
在核心系统中共提供三条人事关系链,默认有介绍关系链、上属关系链、行政关系链,根据实际需求,在职级认定后,你可以使用其中一条或多条作为团队从属的认定;
奖金计算逻辑避免生涩难懂:
基本法作为奖金计算的逻辑规则,同时也是增员活动中很重要的一个辅助工具,除非是刻意为之,否则计算逻辑尽量容易理解,过于生涩时,会加剧个人增员的难度以及薪资验算上的困难,这对公司发展不是太有利;
佣薪项目清楚、明晰:
每个职级可以领取什么佣薪项目,应该定义明确,最好能辅以佣金矩阵表表示如下:
Q4:将继续率考核放入基本法佣薪项目或金额的计算应该注意哪些问题?

继续率是考核保单质量的一个重要指标,由于保险经纪/代理公司与多家保险公司合作,继续率的计算不一,其实保险经纪/代理公司可以结合核心系统考虑自己定义一套较为严谨的继续率计算方式,将奖金计算结合继续率会面对以下几个问题:

保险费实际收缴的信息滞后 :

续期保费续收的方式多种,包含了信用卡、银行转帐、现金交付等等,但目前国内都是有保险公司来直接汇总,经代公司尚无收费权利,所以必须依赖保险公司汇总的信息,透过保险公司将代理佣金汇总后告知,至少滞后一个月以上,加上保单缓缴期(宽限期)的规定,故计算继续率时,必须至少滞后3个月以上。

保险公司保费收缴信息错误或遗漏
一旦将佣薪奖金绑定了继续率,如果出现保险公司汇总的信息出错或遗漏,将导致继续率计算出错,同样也导致绑定的奖金数额出错,连动到团队关系等等绩效,将导致一连串的修改及补正作业,费时费力,而且会导致外勤人员对公司强烈的不信任感。
查验继续率的管理强度过大
业务人员一旦对继续率值产生疑议而提出继续率复核时,将会带动十倍以上的人力调动,只为了查核一个值使人信服,复核结果如果保持一致尚可,万一出现误差,将导致更大的管理危机。

综上所述,建议继续率可以列入晋升考核办法内,除了继续率奖金外,尽量不要与一般化的奖金项目或数额绑定,可以单列出来一个继续率考核管理办法为之。

Q5:基本法定制开发的价格如何计算?
基本法定制模块是根据贵司提供的基本法内容来开发,报价时实际会参考到以下五个主要因素:
需要计算的佣金项目数;
人事组织关联维度(使用了几条组织关系链);
自定义换算字段数目(FYB、FYG等等);
逻辑演算复杂度(基本法设计数据表格添加了多少字段数目);
开发时间紧张程度。

一般来说,沟通确认后,封闭开发期到交付使用,大约需要一个月到三个月不等。

Q1:什么是晋升考核?

晋升考核是指按一定期间内(通常是月度、季度、半年、年),对各级营销人员进行的一种绩效指标认定方式,达到或没达到规定的基础指标,对人员进行晋升或考核的一个管理; 晋升考核通常是基本管理办法中的一个单元(部分),绩效考核一直是企业人资管理的一个重要任务,在保险代理企业里,通常是人管负责这项工作。

Q2:什么是动态晋升考核管理模块?有什么用途?

是用来自动检查各级营销人员绩效指标的一个自动管理模块,达到指标的营销人员可自动升迁到较高职级,未达到指标的则予以降职或进入观察期。

 

Q1:按软件服务托管的模式来看,系统由你们负责服务器端的开通及维护工作,如何确保我们数据安全?

云服务核心系统均是部署在网通、电信、有线的机房,并且由国内取得增值电信一类经营许可的服务商提供服务器托管(IDC-数据托管中心),在硬件及服务器配置要求上都已经达到了安全标准,并且提供千兆级以上的防火墙、过滤设备、入侵侦测设备、稳定的带宽、IP位址等等服务。

我们根据国家规定服务器必须托管于取得资质的机房,确保服务器的设备避免遭受雷击、黑客、等网络冲击波的攻击。

我们与您签订的维护服务协议,其中对于数据安全保密条款有严格的要求,并且负责凡因我们主动、故意性造成数据泄露的赔偿规定,请您放心。

数据安全是一种基于对硬件、软件、系统、数据等充分了解下去建立的安全信任机制,除了透过培训及管理强化内控安全外,对于外在不可避免的灾难造成的数据破坏,我们也有备援及还原机制,确保在48小时内恢复,也请您放心。

建议可以强化贵司在安全上的培训及管理内控,因为百分之95以上的数据泄露都来自于内部管理疏漏、对网络技术的不熟悉、对病毒、木马、黑客的不了解,故以云托管的形式,交由我们专业的网络安全人员来对您负责,您可以绝对放心的。

Q2:我们公司目前刚在寿险代理起步阶段,现在上系统合适吗?

寿险代理经营的成功取决很多关键因素,其中一个关键因素就是好用、有用的系统。系统在设计之初就将寿险代理管理流程完全考虑在内,有效的信息化,对客户服务、增员作业都有极大的好处。在目前国内寿险价格无差异化下,寿险代理竞争条件中,最关键之一就是服务差异化,对于一家没有系统化的代理公司,你会投保吗?一个目前还用手工计算佣薪的公司,如何能确认工资计算无误?你又怎有信心对外增员?

业务狭义上来说,取决于个人销售的完成,而公司业务规模则是藉由很多的个人销售业绩来达成,也就是说营销规模取决团队经营绩效,一套设计完善、合理的基本管理办法就显得很重要,

由于寿险代理经营是以代理寿险产品(险种)来进行销售,产品的价格、保单合同履行是由保险人(保险公司)、投保人、被保人签订,代理经营市场就必须靠服务差异化来争取客户,销售就成了服务的保单合同的履行,也是有效获客、增员的前提保障。

 

 
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